客户家庭流动性管理

□课程内容
一、为什么客户要进行流动性管理
1、流动性管理的必要性
2、收入与支出的非同步性
3、意外与支出的非确定性：与保险产品的结合
二、分析客户流动性管理的需求
1、客户流动性管理需要考虑的因素
2、中国家庭流动性普遍偏高：偏好储蓄的缘故
3、部分家庭投资资产比重偏低
4、部分家庭负债风险偏高：房产比例过大
三、家庭流动性管理的一般工具
1、现金与现金等价物的概念
2、银行储蓄品种介绍及“复利存款”方法
3、货币市场基金特色：全民理财的评判指标
四、家庭流动性管理的融资工具
1、保单质押融资
2、信用卡融资
3、典当融资
4、其他融资模式
五、客户家庭流动性管理实例解析
1、青年家庭流动性管理
2、中年家庭流动性管理
3、老年家庭流动性管理